Klar definierte Anlageziele
Für jedes der fünf Anlegerprofile haben unsere Experten aus dem Investment Center eine passende Musterstrategie bestimmt, welche den Rahmen für die taktische Allokation und die Einzeltitelauswahl bildet.
Diese Anlagestrategie ist auf die Werterhaltung des Anlagevermögens ausgerichtet und ist bestrebt, Anlagerisiken weitestgehend zu vermeiden.
Sie basiert auf festverzinslichen Wertpapieren und enthält keine Aktien. Dadurch vermeidet der Anleger Risiken durch allfällige Kursschwankungen an den Aktienmärkten, aber auch mögliche Ertragschancen.
Die Strategie ist auf sehr risikoaverse Anleger ausgerichtet, die primär an der Erhaltung ihres Kapitals interessiert sind und nur geringstmögliche Risiken eingehen möchten.
Merkmale
| Zielsetzung | Erhaltung des Kapitals und ein gesichertes Zinseinkommen |
| Risikoprofil | Minimales Risiko |
| Anlagehorizont | Mindestens 3 Jahre |
Diese Anlagestrategie legt das Schwergewicht auf sicherheitsorientierte Wertpapiere, beinhaltet aber auch einen geringen Aktienanteil, um von den langfristig höheren Gewinnchancen an den Aktienmärkten zu profitieren.
Die Strategie ist auf sicherheitsbewusste Anleger ausgerichtet, welche das Risiko möglichst tief halten möchten, aber bei entsprechender Entschädigung durch höhere Durchschnittsrenten bereit sind, kleinere Kursschwankungen zu akzeptieren.
Merkmale
| Zielsetzung | Werterhaltung bei konstantem Ertrag |
| Risikoprofil | Kleines Risiko |
| Anlagehorizont | Mindestens 3 Jahre |
Diese Anlagestrategie bietet ein ausgewogenes Verhältnis zwischen regelmässigen Erträgen und Kapitalgewinnen.
Der Investor nimmt dabei ein gewisses Risiko auf sich, um an den Renditechancen der Aktienmärkte zu partizipieren. Gleichzeitig profitiert er aber auch von der Stabilität der Obligationen.
Die Strategie ist auf Anleger ausgerichtet, die bereit sind, für höhere erwartete Renditen Kursschwankungen auf sich zu nehmen, aber dennoch nicht auf die Sicherheit der Obligationen verzichten wollen.
Merkmale
| Zielsetzung | Laufende Einkünfte aus Zinsen und Dividenden sowie Kapitalerträgen |
| Risikoprofil | Mittleres Risiko |
| Anlagehorizont | Mindestens 5 Jahre |
Diese Anlagestrategie zielt auf einen hohen langfristigen Wertzuwachs ab.
Der Aktienanteil ist deutlich übergewichtet, was zu einer langfristig höheren durchschnittlichen Rendite führt, aber auch substantielle Risiken mit sich bringt. Der Stabilität von Obligationen wird eine untergeordnete Bedeutung beigemessen.
Die Strategie ist für sehr risikofreudige Anleger geeignet, die in der Lage sind, auch grössere Kursschwankungen zu tragen. Solch riskante Anlagestrategien sollten nur bei einem langfristigen Anlagehorizont gewählt werden.
Merkmale
| Zielsetzung | Erzielung höherer Einkünfte aus Kapitalwachstum |
| Risikoprofil | Überdurchschnittliches Risiko |
| Anlagehorizont | Mindestens 7 Jahre |
Diese Anlagestrategie ist ausschliesslich auf Kapitalwachstum ausgerichtet.
Um vollständig von den Kursschwankungen am Aktienmarkt zu profitieren, wird bei dieser Strategie auf festverzinsliche Wertpapiere verzichtet. Entsprechend gross sind die Risiken dieser Strategie.
Die Strategie ist nur für Anleger mit sehr hoher Risikofähigkeit und -bereitschaft geeignet. Sie sollte nur von Anlegern gewählt werden, die mit den Risiken von Aktienanlagen sehr vertraut sind. Der Anleger muss bereit sein, grosse Kursverluste zu akzeptieren, profitiert dafür aber auch von den langfristig überdurchschnittlich hohen Renditen der Aktienmärkte.
Merkmale
| Zielsetzung | Langfristig hoher Ertrag aus Kapital- und Devisengewinn auf internationalen Aktienmärkten |
| Risikoprofil | Hohes Risiko |
| Anlagehorizont | Mindestens 10 Jahre |
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Thomas Stucki
8021 Zürich
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