Anlagelösungen für Geschäftskunden

Mit unserem systematischen Ansatz und unserem ausgeklügelten Angebot haben wir die Voraussetzungen geschaffen, die es gerade auch unter angespannten Marktverhältnissen zulassen, Ihr Anlage-Portfolio jederzeit auf der Höhe des Geschehens zu bewirtschaften. Dank moderner technologischer Unterstützung, aufmerksamer persönlicher Beratung und aktiver Betreuung sind wir in der komfortablen Lage, die enorme Flut der Finanzmarktinformationen reaktionsschneller als je zuvor in Ihre persönliche Anlagestrategie einfliessen zu lassen. Wir erhöhen für Sie die Sicherheit und Transparenz im Anlageprozess.

Basis bildet Ihre auf Sie passende Strategie. Darauf aufbauend bringen wir unseren Leistungsumfang in drei einfach strukturierten und übersichtlichen Angebotspaketen zum Ausdruck: COMFORT, CONSULT und DIRECT. Dabei verweisen die Namen auf deren Inhalte. Sie sind auf unterschiedliche Anlagebedürfnisse ausgerichtet und bieten Ihnen hinsichtlich Umfang und der Beratungs- und Betreuungsintensität entsprechende Wahlfreiheit. Hier finden Sie alles Wissenswerte zu unserem Ansatz, Ihrer Strategie und den Angebotspaketen. Für weitergehende Informationen empfehlen wir Ihnen ein Gespräch mit Ihrer Beraterin bzw. Ihrem Berater.

Unsere umfassende Anlageberatung

Unser Ziel ist es, gemeinsam eine auf Ihre individuellen Bedürfnisse, Ziele und Wünsche massgeschneiderte Anlagelösung zu erarbeiten. Die strukturierte Vorgehensweise bei der Anlageberatung garantiert Ihnen dabei, dass Sie bestmöglich von unserem Betreuungsangebot und den Beratungsdienstleistungen profitieren.

Mit System zum Erfolg

Anlegerprofil – Welche Ziele verfolgen Sie?

Umfassende Kenntnisse über Ihre Anlagebedürfnisse und -ziele bilden das Fundament für eine erfolgreiche Anlageberatung. In einem persönlichen Gespräch erarbeiten wir insbesondere Antworten auf folgende Fragen: Wie viel Vermögen steht Ihnen zur Verfügung?
Wie viel Risiko möchten respektive können Sie eingehen? Wie lange soll Ihr Vermögen angelegt werden? Je genauer wir Ihre individuellen Wünsche, Ziele und Bedürfnisse kennen, desto gezielter können wir Ihr persönliches Anlegerprofil ermitteln.

Anlagestrategie – Wie möchten Sie Ihr Ziel erreichen?

Ausgehend von Ihrem Anlegerprofil legen Sie gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater fest, wie Ihr Vermögen investiert werden soll. Je nach Risikobereitschaft respektive Risikofähigkeit können Sie eine persönliche (individuelle) Anlagestrategie
definieren oder eine der fünf Musterstrategien verfolgen.

Ausführliche Erläuterung der fünf Musterstrategien
 

Beratungsart – Wie umfangreich wollen Sie unterstützt werden?

Wie viel Unterstützung erwarten Sie von der St.Galler Kantonalbank bei Ihren Anlageentscheiden? Je nach Bedürfnis haben Sie die Wahl zwischen Vermögensverwaltung und Beratungsmandat.

Selektive Anlageklassen – Wie soll Ihr Depot zusammengesetzt sein?

Mit Ihrer Anlagestrategie haben Sie den Rahmen für das gewünschte Anlagerisiko abgesteckt. Zusammen mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater haben Sie nun die Möglichkeit, eine persönliche auf Ihre individuellen Bedürfnisse angepasste Anlagestrategie zu definieren. Die Basis dazu bildet Ihre gewünschte Vermögensaufteilung nach Aktien, Obligationen, Immobilien, Edelmetall- sowie Alternativen Anlagen.

Taktische Allokation

Produkt- und Titelselektion – Welche Titel bevorzugen Sie?

Steht die Anlagestrategie sowie die Selektion der Anlageklassen, erfolgt gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater die Auswahl der geeigneten Anlageinstrumente. Dabei profitieren Sie vom Fachwissen unserer Anlagespezialisten, die sämtliche Empfehlungen auf die einhergehenden Chancen und Risiken überprüfen. Somit garantieren wir Ihnen jederzeit eine strategiekonforme Umsetzung Ihrer Anlagebedürfnisse.

Börse & Märkte

Überwachung – Wie möchten Sie Ihr Depot im Auge behalten?

Um Ihnen ein optimales Risikomanagement zu gewährleisten, wird Ihr Depot überwacht. Dabei werden verschiedene Faktoren wie Kursentwicklung, Diversifikation, Schuldnerqualität sowie die Einhaltung der individuellen Anlagespezifikationen nach klar vorgegebenen Kriterien kontrolliert. Auf Wunsch profitieren Sie zudem von einer automatischen Benachrichtigung, sobald Handlungsbedarf entsteht. Somit können wir Ihr Depot laufend an das entsprechende Marktumfeld anpassen.

Ist Ihr Portfolio nach Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen aufgestellt? Kontaktieren Sie Ihre Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater und optimieren Sie Ihr Vermögen nachhaltig.