Vorsorgen: Heute an morgen denken
Es ist nie zu früh, sich Gedanken über die Zukunft zu machen. Jede Lebensphase bringt andere Fragen an die finanzielle Sicherheit mit sich. Wir unterstützen Sie mit der St.Galler Finanzberatung systematisch und ganzheitlich. Dabei stellen wir Ihre persönliche Familiensituation, Ziele und Wünsche ins Zentrum und überprüfen diese laufend.
Mit der St.Galler Finanzberatung werden alle Finanzthemen – Finanzieren, Vorsorgen, Anlegen – umfassend abgedeckt. Die individuelle Zukunftsplanung und Vorsorge heute anzugehen, ist ein Entscheid, von dem Sie morgen nachhaltig profitieren werden.
Eine Kundin berichtet
Regula Gebelein ist Unternehmerin und Bergläuferin. Ihr liegen die Zukunft ihres Unternehmens und ihrer Familie am Herzen. Vorsorgen hat für Familie Gebelein eine doppelte Bedeutung. Was für das Geschäft gut ist, muss auch für die Familie stimmen – und umgekehrt. Seit über 50 Jahren gibt es das Möbelgeschäft «Delta Möbel» im St.Galler Rheintal, das Regula mit ihrem Mann Willi in der zweiten Generation führt. Doch wie geht es weiter? Die dritte Generation in der Geschäftsführung wäre natürlich schön, muss aber nicht sein. Für diese Möglichkeit will Regula heute schon die finanziellen Rahmenbedingungen schaffen: «Das sehr strukturierte Beratungsgespräch hat mir gezeigt, was ich jetzt schon konkret für die Zukunft machen kann. Für mich, meine Familie und das Unternehmen.»
Vorausschauen und planen
Das Beispiel von Regula Gebelein zeigt, wie wichtig es ist, frühzeitig vorzusorgen. Was Sie heute richtig planen, kommt morgen optimal zum Tragen. Nicht nur die eigene Zukunft will geregelt sein. Es empfiehlt sich gleichermassen, die Nachfolgeregelung in der eigenen Firma frühzeitig aufzugleisen: Wer soll die Firma übernehmen und weiterführen? Hat die nachfolgende Generation Interesse und die erforderlichen Kenntnisse, um die Nachfolge anzutreten? Oder zeichnet sich ein Verkauf der Firma an Mitarbeitende oder an Externe ab?
Unsere Beratungsphilosophie
Mit der St.Galler Finanzberatung unterstützen wir Sie nicht nur im Vorsorgebereich, sondern bieten Ihnen eine ganzheitliche Lebens- und Vorsorgeberatung an. In einem ersten Gespräch machen wir uns gemeinsam mit Ihnen ein Bild Ihrer aktuellen Lebenssituation und setzen uns mit Ihren individuellen Zielen und Wünschen auseinander. Interaktive Grafiken zeigen dabei nicht nur das Heute, sondern auch welche Auswirkungen einzelne Entscheide auf das Morgen haben. Auf dieser Basis schlagen wir Ihnen perfekt aufeinander abgestimmte Finanzlösungen vor. Vorsorgen, Anlegen und Finanzieren – auf alle diese Themen gehen wir auf Wunsch gezielt und in einem weiteren Gespräch mit Ihnen ein.
Persönlich und digital
Nebst der persönlichen Beratung ist das Kernstück der St.Galler Finanzberatung das digitale Tool, das Ihre gesamte Lebenssituation erfasst und übersichtlich abbildet.
Ihr nächster Schritt
Haben Sie sich bereits Gedanken zu Ihren Zielen und Wünschen gemacht? Dann freuen wir uns über Ihr Interesse an der St.Galler Finanzberatung. Die individuelle Zukunftsplanung und Vorsorge heute anzugehen, ist ein Entscheid, von dem Sie morgen nachhaltig profitieren werden.
Machen Sie jetzt den ersten Schritt und vereinbaren Sie mit uns einen unverbindlichen und kostenlosen Termin in Ihrer Niederlassung.
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Servicezeiten
07:30 bis 17:30 (Montag-Freitag; CHF 0.04/Minute)
